中国证券监督管理委员会


关于印发《律师承诺函的格式》的通知
中国证监会




各省、自治区、直辖市、计划单列市证管办（证监会），国务院有关部门：
为了更好地发挥律师在股票发行、上市中的作用，保证改制方案符合现行法律、法规、政策的规定，避免因存在法律障碍而影响发行审核工作的进度，我会制订了《律师承诺函的格式》，现予印发。请督促律师严肃、认真地参与改制方案的确定和预选材料的制作工作，保证改制方案和
预选材料的合法性、规范性。若在审核过程中发现对发行、上市有重大影响的法律障碍，我会将依据承诺函追究有关律师及其所在事务所的法律责任。今后，企业在报送预选材料时，必须同时报送由律师按此格式出具的承诺函。

附：律师承诺函的格式
中国证监会：
我所作为×××公司本次股票发行上市的法律顾问，特作如下承诺：
1．已经对发行人上报的预选材料进行认真审核，预选材料中未隐瞒或遗漏对发行、上市有重大影响的法律事实。
2．已经参与发行人改制方案的确定工作，该改制方案符合现行法律、法规、政策的规定，不存在重大法律障碍；若发行人系已经存在的股份公司，承诺公司的设立及运作（包括但不限于增资扩股、减资回购、合并、分立）符合法律、法规、政策的规定或已按要求进行规范。
3．已经协助公司准备了收购兼并所必需的法律文件。
4．资金投向涉及与他人合作的，已经订立了必要的合同、协议。
5．本次发行、上市不存在其他重大法律障碍。
6．将按照现行法律、法规、政策的规定，帮助公司准备正式申报材料。
律师事务所（盖章）
经办律师（签字）
××××年××月××日



1998年8月4日
中国人民银行


贯彻《国务院关于当前产业政策若干要点决定》的通知

银发［1989］150号


中国工商银行，中国农业银行，中国银行，中国人民建设银行，交通银行，中信实业银行；中国人民银行各省、自治区、直辖市、计划单列城市分行：.
　　《国务院关于当前产业政策若干要点的决定》(以下简称决定)已经发布。《决定》中提出的当前产业发展序列，是金融部门制定信贷政策，调整贷款结构和贷款项目评审决策的基本依据。各家银行及其他非银行金融机构都要认真贯彻执行国家产业政策，结合本系统的业务特点，制定贯彻落实国家产业政策的具体办法。为此，特通知如下：
　　一、各银行要根据国家产业政策，运用计划、资金、利率等手段，调整贷款结构，采取“先收后调、优化增量”的办法，限劣扶优。各银行、各地区要按照总行下达的流动资金加速周转指标，在上年的基础上，制定收回贷款的月度计划，按月收回和考核。收回的贷款，主要用于增加对农业、能源、交通、原材料等基础产业和能够增加有效供给产业的贷款投入。新增贷款绝大部分要用于《决定》提出的当前产业发展序列中重点支持的产业、产品和经济效益好、贷款能按期收回的企业。
　　二、根据国家产业政策，对企业分类排队、区别对待，促进社会资金良性循环。以省、自治区、直辖市、计划单列市为单位，由专业银行(含交通银行、中信实业银行，下同)根据产业发展序列和银行信贷基本原则，对企业重新进行分类排队。第一，优先支持国家重点发展产业中，主要支持生产国家重点产品的大中型企业，对其中一些个别的大型骨干企业，专业银行可以在贷款限额之内单独核定贷款规模，在信贷资金上要优先支持这些企业的需求；第二，对生产重点产品的企业，在符合信贷原则的情况下，视银行信贷资金情况给予支持；第三，对于生产国家严格限制生产产品的企业，不论企业经济效益高低，在贷款上一律少贷多收，促其限产、停产或转产；第四，对国家已要求停止生产产品的企业，银行一律停止贷款，并清理收回老贷款。
　　对企业分类排队的标准或分行业、分产品的贷款序列目录，由各专业银行总行提出；专业银行省(自治区、直辖市、计划单列市)分行根据总行的分类标准，结合当地贯彻产业政策的要求，提出重点支持的企业名单；省以下分支机构要根据企业分类排队的标准和重点支持的企业名单，对企业进行分类排队，区别对待，合理安排信贷资金，并注意经济效益。各级各类非银行金融机构也必须按照国家产业政策规定的产业发展序列，在当地人民银行指导下，调整贷款结构，合理安排资金投向。
　　三、固定资产贷款要严格按照调整投资结构的精神，认真审查，严格掌握。对下列情况均不予贷款，即：国家计划外项目，未经批准擅自新开工的项目、超过年度投资计划的项目、自筹资金不落实的项目、禁止兴建的非生产性项目、违背国家行业计划盲目布点的项目、国家限制发展的高耗能项目、与大工厂争原料的重复建设项目、建设条件不具备、外部配套条件不落实的项目、没有偿还贷款能力的项目等。基本建设贷款必须严格控制在国家批准的计划之内，凡属《国务院关于进一步清理固定资产投资在建项目的通知》中规定实行先停工后清理的项目，和已经决定停建、缓建的建设项目，银行要立即停止贷款，积极清理收回老贷款。各专业银行要严格按计划发放技术改造贷款，要按国家计划优先保证重点技改项目的资金需求。其中重点是：能源、交通、基础原材料、轻纺、支农行业、效益好的技改项目，出口创汇和替代进口节汇的项目以及国产化配套项目。对地方安排的技术改造项目要根据产业发展序列目录，严格审查，不符合国家产业政策要求的项目，不得发放技术改造贷款。
　　非银行金融机构办理委托等方式的固定资产贷款也必须严格按照国家计划和产业发展序列进行审查，凡计划外项目或严格控制生产、停止生产的产品项目一律不得以任何方式增加资金投入。
　　四、各专业银行和其他经批准可以发放流动资金贷款的金融机构，要按照国家产业政策要求调整流动资金贷款结构，在注意优化新增贷款投向的同时，努力搞活老贷款，根据国家产业政策的要求，对已占用贷款进行分析研究，具体提出调整目标，从国家限制发展的产业中抽回资金，用于支持国家优先发展的行业、产品的生产，逐步优化贷款结构。
　　(一)工业贷款。对于国家严格限制生产的产品，要少贷多收；对于国家停止生产的产品、长线滞销产品和劣质产品坚决不予贷款，并要清理收回老贷款。要优先支持支农产品的生产；优先支持人民基本生活必需品的生产；支持轻工、纺织、能源、交通、原材料以及高技术产业中根据产业发展序列需要重点支持产品的生产，支持轻工、机械等深加工、创汇高的出口产品的生产。
　　(二)商业贷款。对于囤积商品超过正常周转需要的企业，经营不善占压贷款的企业，挤占挪用贷款的企业，银行要及时清理收回贷款。为了保证收购农副产品的资金需求，各地要集中力量，首先对农副产品收购企业贷款进行清理，坚决收回被挤占挪用的收购贷款。对于非法倒买倒卖的公司，未经批准经营批发业务的零售企业，非国家指定收购粮棉及其他商品的企业，未取得专营商品资格，经营专营商商品的企业，以及抬价抢购农副产品的企业(包括国营和集体)，坚决不予贷款，已经发放的贷款要限期清理收回。要优先支持粮、棉、油、肉、禽、蛋等重要农副产品，人民日常生活必需品以及必备小商品的收购和储备；积极支持农用生产资料的购进；支持收购紧俏耐用消费品的合理资金需要；支持国家专项储备商品的收购和储备。
　　(三)外贸贷款。对于抬价抢购以及国家禁止出口的资源性商品，坚决不予贷款；对国内资源缺乏，关系到国计民生的重要商品出口，要根据外销服从内销政策严格限制贷款；对无拨补亏损来源的商品出口和已经形成超亏占用银行贷款的进出口企业，要促其限期解决，凡在银行规定的期限内不能落实弥补来源的，银行要坚决停止贷款。对未按规定弥补自有资金的进出口企业，要停止发放新贷款。对经营不善，挤占挪用贷款的企业，银行要及时清理收回贷款。要优先支持国家计划内的重点出口商品收购的资金需要；积极支持适销对路，已与国外签订合同的低亏商品出口。
　　(四)农业贷款。要限制对农村工、商、运输个体户的贷款，控制生活费用贷款，减少新贷款，清理收回老贷款；要清理长期呆滞的农业贷款，落实债务，限期收回。要优先支持种植业、养殖业的发展，其中重点支持粮、棉、油料、糖料、肉、蔬菜、森林抚育、速生丰产林的生产；支持农业生产资料购销和农业科技的推广应用；支持饲料的生产和加工，支持城市郊区副食基地的建设；支持中低产田改造和合理开发新的资源。
　　(五)乡镇企业贷款。对于原材料无保证，与大工业争原料、能耗、物耗高，产品积压，污染严重的乡镇企业，一律停止贷款并收回老贷款，促其调整提高。对重复和盲目建设的项目和企业，银行坚决不予贷款。要重点支持农用工业和能源工业；支持增加市场有效供给，出口创汇产品的生产；支持与大工业配套和“三来一补”的适销对路产品的生产。
　　五、加强外汇贷款投向的管理。外汇贷款和国内配套人民币贷款都必须纳入国家信贷计划统一平衡，并根据国家产业政策的要求确定投向。要优先支持重点企业和经济效益好的出口创汇企业技术引进和引进技术消化、吸收的合理资金需要；积极支持沿海地区大进大出，发展外向型经济的资金需要；对中外合资企业、合作企业和外商独资企业所需的外汇贷款和人民币贷款，也必须依据国家产业政策中确定的产业、产品发展序列，限劣扶优、区别对待。
　　六、各级金融部门在贯彻落实当前国家产业政策若干要点决定中，必须加强稽核、检查工作，发现贷款投向不符合国家产业政策要求的，要及时清理收回；对违反有关规定，滥发贷款的，要追究有关人员的责任。人民银行要经常分析、检查各金融机构的贷款投向，加强监督和指导，发现问题，及时解决处理。